财务内部控制会议纪要例文

下面是小编为大家整理的财务内部控制会议纪要例文,供大家参考。

　财务内部控制会议纪要范文

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　一、1-9 月份全区农村信用社经营情况 ?

　今年以来，为促进全区农村信用社又好又快发展，联社一手抓业务发展，一手抓风险防范，不断探索、完善加强财务会计管理的工作措施，特别是下半年以来，全体干部员工统一思想、提高认识，把内控风险防范作为今年财务会计工作的重点，积极强化经营核算，完善内控机制，各项业务实现了稳健发展。

　――截至 9 月 30 日，全区信用社各项存款余额达到543500 万元，较年初增长 68137 万元，增幅为 14.33%。

　――各项贷款余额 448445 万元，较年初增长 77372 万元，增幅为 20.85%。

　――五级分类不良贷款 76769 万元，较年初增加 9973万元，占比 17.12%，较年初下降 0.88 个百分点财务内部控制会议纪要财务内部控制会议纪要。一至九月份累计清收往年不良贷款 7551 万元，其中现金收回 1871.64 万元，通过转换方式 2679.94 万元，呆账核销 3000.11 万元。

　――各项收入 25199 万元，其中中间业务收入 517.45万元，各项支出 22585 万元。实现账面利润 2614 万元，经营利润 10183 万元，同比减少 3258 万元。

　预计到年底，全区农村信用社实现各项收入 3.51 亿元，营业费用控制在 7500 万元以内，实现经营利润 1.34 亿元，账面利润 5188 万元，增资扩股后资本充足率达到 8%。

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　综合分析，我社的经营形势不容乐观，部分指标离全年计划差距甚远，不良贷款、五级分类、呆账核销等指标困难仍然较大。我们必须清醒地看到，我社在业务发展和经营管理中存在的问题和困难还不少。主要表现在：内部控制薄弱，制度落实不到位的问题突出，经不起检查;资产质量不容乐观，不良资产前清后增;不按规定对贷款进行结息，少收、漏收利息，致使利息收入不能应收尽收等等。这些都需要我们增强风险意识、危机意识和竞争意识，采取切实措施，尽快解决经营和管理中存在的问题，确保全区农村信用社又好又快发展。

　二、加强内部管理，严防案件事故 ?

　按照《山东银监局 20xx 年下半年在辖内农村中小金融机构深入开展“堵塞风险漏洞”专项治理活动》(鲁农信联办[20xx]296 号)要求，结合全省各类案件通报情况，各单位要以全面堵塞风险漏洞为目标，加强对内部人员的合规教育、风险排查，防范道德风险;重要岗位人员要严格执行内部管理制度，防范操作风险。工作中要严格执行各项会计制度规定，加强会计主管与柜员、柜员与柜员之间的相互监督、相互制约。

　要切实发挥事后监督和会计辅导作用财务内部控制会议纪要党团知识。一是要加强事后监督。事后监督中心必须切实发挥职能，科学监督、准确监督，不断加强监督的后续整改工作。二是要完善会计辅导。切实履行会计检查辅导职责，立足于现场检查，跟班辅导，增强责任意识、风险意识、

　道德意识、合规操作意识，提高坚持制度的自觉性，促进内控制度落实，强化监督制约机制，增强风险防控能力，全面提高会计工作质量和服务水平。

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