解析电信诈骗

下面是小编为大家整理的解析电信诈骗,供大家参考。

　百 姓 话 题 I

　近年来 ，随着我国金融 、通信业的 快速发展 ，虚假信息诈骗犯罪迅速地发 展蔓延 ，电信诈骗信息 、诈骗电话等花 样百 出 ：银行卡 e 令升级 、购车退税 、

　绑架勒索⋯ ⋯ 面对种种精心设计的骗局 ，

　我们该如何保护好自己的权益? 解 析 电 信 诈 骗 1 月 6 日，沈阳市 74 岁的谢 大 爷接到 自称是法院工作人员的电话 ，

　称老人涉嫌用医保卡为毒贩购 买药 品并 为毒贩洗钱 ，须将个人 存款转 入 “ 国家安全账户”。老人 马上赶 到 中 国工商银 行沈 阳黄 河 支行汇 款 。

　银行工作人员在老人汇款过程 中了 解 了事情 的经过 ，极力劝说谢 大爷 放弃 汇款 ，但 谢大爷 却 一再 坚持 。

　为了保护谢大爷的权益 ， 银行只好暂 停营业。然而第二天 ， 谢大爷还是前 往 另一家银行将 40 万元悉数转账。

　仅仅几 天后 ，内地知名女 艺人 汤唯在上海也遭遇 电信诈 骗 ，被 骗 走 21 万余元人民币，更是引得网 民 一片， l京呼。

　中奖诈骗、冒充熟人诈骗 、QQ 诈骗 ⋯ ⋯ 近年来 ，随着通讯及 网络 技术 的快速 发展 ，电信诈 骗手段也 3 8

　2014． 05江淮

　明安 ／ 文 不断升 级翻新 ，案件数量堪称 “井 喷” ，受骗金额从数千万元到几十元 不等。据统计 ，2013 年 ，我 国电信 诈骗案件发案 30 万余起 ，群众损失 1

　O0 多亿元。

　从普通 百姓到公 众明星 ，数不 胜 数的受害者是如何 一步步掉入 陷 阱? 诈 骗 分子 又 究 竟 有着 怎样 的 “魔力” 和玄机? 电信诈骗的 “前世今生” 电信诈骗 ，最早于上世纪 90 年 代 在台湾 出现 ，最初主要通过传递 虚假 的 “刮刮卡”、六合彩等中奖信 息的形式作案 ，当时 的诈骗手段较 为简单 ，作案范 围也相对狭 窄 ，主 要在台湾本地进行。

　进入 2000 年 以后，为了改善两 岸通信条件， 台湾移动 电话业开始在 福建建 立信号 台 ，这也为台湾 电信 诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线 ，

　他们纷纷将诈骗基地转移至福建 ， 从 福建向台湾岛内的人实施诈骗。

　自 2003 年开始 ，台湾反诈骗呼 声越来越 强烈 ，加之台湾 当局开始 加大对 电信诈 骗的打击力度 ，使得 台湾 的诈骗市 场空间越来越小 。因 此 ，电信诈骗也 顺势调 转方向瞄准 大陆并迅速蔓延开来。

　特别是 近年来随着 国际互联 网 和通信 网络的发展 ，为不法分子利 用现代 通讯技 术和网络结算 方式 实 施诈骗等犯罪活动提供 了可乘之机 ，

　电信诈 骗的花样也不断翻新 ，呈现 出集团化和职业化的特点。

　电信诈 骗 团伙成 员之 间往往按 照公司化运作 ，分工 明确 ，互 不交 叉。一般有五个层次 的人员 ：一是

　境 外核心人 员。此类人员负责编 制 诈骗模 板 ；准备作案 所需的器材设 备 、银 行 卡 从 内地 物 色 、招 募 “接 线员 ” ，并将 “接 线员 ” 带到诈 骗场所培S JIl~o管理。

　二是技术 支撑人 员。一般 由核 心人 员从 网络招募 ，或经 圈 内人 员 介 绍加 入 。他 们 负责通 过 互联 网 ，

　远 程 为诈 骗 团伙 安 装并 维护 VOIP ( 网络 电话 ) 软 件和 “ 透传 软件 ” ，

　并保 证诈 骗团伙 的 电话 能顺利接入 电话 网络。

　三 是专业拆 账人 员。在 核 心人 员指 挥下 ，将 全部赃 款拆 分—— 若 在境 内取 款 ，一般拆解 为单 笔 2 万 元 以下 ( 方便 在 A TM 机 上 取 出) ，

　以确保能在一天内转移全部赃款。

　四 是 取 款 人 员 ，也 称 为“ 车 手 ” 。车手 一般事先潜入 各地待命 ，

　拆账 完成 接到取 款指 令后 ，迅速持 银行卡到 ATM 机取钱 ，最后赃款会 流入地下钱庄。

　五是关联 作案人 员。大量 的不 以团伙 成员真 实身份 注册 、与犯罪 团伙毫无身份关联的银行卡 ， 是诈骗 成功 的保障 ， 也是每个电信诈骗团伙 必备 的犯罪工具 。电信诈骗 团伙 这 一“ 刚性需求 ”甚至逐 渐催生 了专 门 提供 银行卡的公 司 ，这些公司通过 各种合 法或非法渠道 获得大量银行 卡，通过地下渠道贩卖给诈骗团伙。

　电信诈骗的丰要特点 ·广泛性。犯 罪活动 的蔓延性比 较 大 ，发展很迅 速。犯罪分子往往 利 用手机短信 “群 发器 ” 或 电脑短 信群 发系统软件地 毯式地给群众 发 布虚假 信息 ，在极短 的时间 内发布 范围很广 ，侵 害面很大 ，造成被 害 人 的人 数众多 ，损失面也很 广。而 相对于刑 法意义上的普通诈 骗 ，电 信诈 骗表现 出来 的是面对不特定用 户群体 的诈骗 ，其行 为的实施并不 是特意针对特定 对象 ，而是对不特 定 对象广泛散布诈 骗信息 ，让受害 者上钩。所带来 的后 果 ，往往是大 批的用户上 当受骗 ，涉案数额往往 很大 ，其对社会的危害极其严重。

　·流动性 。电信诈骗 的传播不受 地域的 限制 ，具 有流动性。诈骗者 为了掩藏 自己的身份和作案地 点等 ，

　经常使用异地 手机、多部手机和 电 脑 进行诈骗 。此外 ，犯罪团伙多是 跨区、跨境犯罪 ，如 在东南亚一带 等境 外 的地 方。得手 了之后 ，犯罪 分子多是通过地下钱 庄将 赃款汇到 境外。即使这些赃款没有汇到境外，

　因为犯 罪 团伙作 案 的动作 非常 快 ，

　有的通过 网上 银行 ，最快的几分钟 以内就可 以把两三百 万的赃款分散 到很多 的银行 卡上 ，方便犯罪分子 分头 再取 。

　·团伙性。从很 多实际案例中可 以发现 ，电信诈骗 主体不仅为独 立 个人 ，还经 常以团伙 形式作案 ，组 织化程度 高 ，作 案时分工 明确 、组 织严密 ，且 大都使用假名 ，呈现 明 显的集 团化 、职 业化特点。犯罪 团 伙一般采取远程 的、非接触式 的诈 骗 ，犯罪 团伙 内部 组织很严密 ，按 一定 比例 分 配赃 款 。

　·隐蔽性。犯罪分子伪装性、 隐蔽 性强， 诈骗者不需要露面就能轻易进 行诈骗 。手机短信传 播 的隐蔽性使 被诈骗者在整个被诈 骗过程 中只见 文字 ， 而不知道诈骗 者的身份 、 作案 地点等其他信 息 ，这种隐蔽 的作案 手段 隐藏了诈骗分子的作案线索。

　电信诈骗为何难以根治 ·作案 隐蔽性及群众 防骗 意识 不强 犯罪分 子的 匿名和 流动性强等 I 百姓 话 题 特征 使得 公安机关对这类违法犯罪 现 象无法像在客观 现实世界一样有 效 地实 施调查 、侦查 和取 证工作 ，

　作案具 有相 当的隐蔽性 ，这对犯罪 分子也起到一定 的保护作用。此外 ，

　许 多群众 防骗意识不强 ，识骗能力

　不 高 ，也 是 客 观 原 因 之 一 。犯 罪 分 子利用 受骗群 众 的贪 利好 奇心理 ，

　使他们～步一步走进设定的陷阱中。

　虽然 多数群 众也能够 识破 犯罪分子 的行骗 目的 ，但 极 少有人 去报案 ，

　导致犯罪分子 无所 顾忌的将行骗的 范围不断扩大。

　此外 ，我 国立法 目前还没 有对 电信诈骗活动进 行立法界定 ，也没 有明确 规定 电信 营运者等机构应负 的实名登记 义务、技术拦截义务等 法律 义务 ，以及这种犯罪活动的实 施者应 当承担 的法律责任 ，这使司 法机 关在一定程度 上陷入了无法可 依的窘境。

　·改 号 电话 、垃圾 短信 成 为 电信 诈 骗 最主要 渠道 201

　2 年 1

　1 月 2O 日，在杭州做 生意的项先生接到 电话 ，一名 自称 是福 州市 公安局工 作人员的人对他 说 ：

　“你 的社保 卡和 银行卡均出现 问题 ，有贩毒集团打 了 250 万到你 的账号上 ，你 已经 涉嫌洗黑钱 ，如 果你 要洗脱罪名 ，必须接 受审核 。

　” 这位 警官还说道 ：

　你如果不相 信 我们 是 公 安 的话 ，可 以 用手 机 打 114 查询 。

　” 项 先生 一边 接 听对 方 的 电话 ，

　一边根据 来 电显示的号码 ，拿起手 机拨打 了福州的 1

　14 查号台。果然 ，

　114 工作人 员回复说 ，这是福 州市 公安局 的 电话。这下让开始 以为遇 到 电信诈骗 的项先生彻底相信 了对 方 ，并分 6 次将 自己账 户的 399 万 存款汇到了对方提供的 安全账户” 江淮201&05 a 9

　百 姓 话 题 I 中。诈骗团伙立刻通过韩国、 日本、

　台湾 3 处的网络 ，将 399 万元从网 上转 账到 447 个银行账号 中，并在 1 个4~ a, -j-内提取完毕。

　实际上 ，犯罪嫌 疑人使用 的是 “ 透传 ” 线路 ，可以实现任 意改号。

　因此 ，在受害人 电话上显示 的号码 是 已经修改好 的号码 ，只是在 区号 前面多了一个 0。所谓透传线路 ，最 早是为配合特殊部 门工作 ，对号码 进行保 密。

　目前 ，这项技术 由国内 主要通信运营商 掌控 ，主要是 为了 方便 部 分单位进 行信息 群发使 用 。

　而 电信 运营商 为牟取 利益 ，将透传 线路 以高于普通线路 两倍 以上的价 格 ，租 用给多个二级服务商 ，二级 服务商又将该 线路租 用给更多的三 级服务 商。在 大部 分 电信诈 骗案 当

　中，犯罪嫌疑人就是租 用三级服务 商手中的透传线路进行诈骗的。

　据统计 ，在近年发 生的 电信诈 骗案 中 ，使 用 改号 电话 作 案 的 占 90％以上，电信诈骗 团伙 99％在 国 外 ，租 用 国内通 信部 门的信道后 ，

　通过国 内某一城市端 口落地 ，再跳 过多个基站接入受害人所在城市。

　不仅如 此 ，在诈骗短信 方面， 电 信诈骗团伙也都是依托 电信运 营商 所搭建 的平 台， 其 中存在多层代理 、

　层层 转包 的问题 。群发 垃圾短 信 、

　诈骗短信 ，已经成 为各运 营商创 收 的重要来源。

　“去年某手机 系统 安 全软件 累计为 2． 2 亿 用户拦截 垃圾 短信 712 亿条 其 中欺诈 类、违法类 短信 占 54％。

　” 打击电信诈骗需要重拳 出击 ·民众 如何 防 范电信诈 骗? 不贪 婪 ：不要轻信 中奖的 电话 和短信 ，天下没有免费 的午餐 ，当 接 到不 明身份 的人 员发过来的所谓 4 0

　2014． 05江淮

　中奖短信时 ，不要急于 兑奖 ，更 不 要急于按对方 的指示支付给对 方款 项 。

　不轻信 ：不要相信任何 “ 紧急 通知 ” 。不要拨打 ATM 自动取款机 旁 的 任何“ 紧急 通 知 ” 上 的所 谓 “银行值班 电话 ” 。当取 款中发生事 故或者 ATM 机故障时 ，应拨打银行 正规 的客服 热线请 求帮助。警惕短 信诈骗行 为 ，对短信 中透露的相关 信 息如有疑问 ，一定要通过正规渠 道核 实账户信 息 ，不要独 自做 出判 断急于 转账 ，也不要 轻 易将卡 号 、

　存款密码等告知他人 。银行 、司法 部门都 不会通过 电话询 问群众 家中 存款密码 ，以及要求转账等。

　多防范 ：对于来 历不 明的电话 要谨 慎小 心 ，防止坏 人借 机诈 骗 。

　如接到 “猜猜我是谁” 这种 电话 时 ，

　不要急于说 出对 方的名字 也不要透 露 自己更 多的信息 。对于“ 嘟” 一 声就挂掉 的不明电话 ，一般情 况下 不要 回拨。如有人 以电信 工作 人员 或 冒充 民警打 电话调查欠 费并索要 个人信 息的 ，千万 不要 急于 转账或 透露个人信 息 ，要通过 正常渠道 核 实电话是否欠费，核 实对方的身份 ，

　或者及时拨打 “1

　1O” 进行报警、咨 询。

　·打击电信诈骗需多管齐下 第一 ，加大 电信 、金 融等容易 被犯 罪分子 冒名关联部门的安全防 控力度。

　电话诈骗犯罪 中，认定犯 罪嫌疑 人作案 的重要 证据 有短信 、

　通话 清单 、银行取款凭证 、监控录 像等 ，以上证据时效性 比较 强、容 易灭失。

　因止 E，电信部 门要加 强对 违法短信 、不明来源 的电话及违法 网站的监管 ，对群发量 巨大 的短信 内容进行过滤检查 ，通过屏 蔽等技 术切 断违 法短 信 、网站传 播 渠道 ，

　从 源头上遏 制。金融部 门要加强对 交易异常的银行帐户监管 ，以及存 取 款环节 、特 别是 自动取款机 的录 像监控设备的维护。

　第二 ，加大科技 强警与打 击力 度 ，提高案件侦破率 。当前 ，利用 电话实施诈骗的犯罪分子 的犯 罪手 段越来越先进 ，技术含量越来越 高，

　因此 ，要加大科技 强警 力度 ，注重 研究、开发与计算机 网络相 关的各 类行业产 品及 电话定位 、追踪等技 术 ，以便迅速锁 定作 案人员 ，有效 采集 与保 存相 关证据。同时 ，要加 大查 处力度 ，克 服司空见惯 、习以 为常的麻痹 心理 以及证 据难 获取 、

　破 案有难度 的畏惧心理 ，形成高压 打击态势，遏制该类犯罪的发生。

　第三 ，规范银行 的账户管理 制 度 。从现 有 的 电信诈 骗案件 来 看 ，

　几乎每一件 电信 诈骗案件 中 ，犯罪 嫌 疑人都 是将诈 骗得来的款项通过 银行 转帐 的方式转移 赃 款 ，因此 ，

　要加强对银行账户的监控与管理。

　第 四 ，完 善立 法 、重点 打 击 。

　从现有的法律规定来看 ，电信诈 骗 行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。

　诈骗罪的最高刑期 为无期 徒刑 ，而 招摇撞骗罪 的最高刑期只 有十年有 期徒刑 ，如果对 冒充国家机关工作 人员实施 电信诈骗都 以招 摇撞骗罪 定罪 处罚 ，当其诈骗 数额 达到特别 巨大 时，就有可 能出现量 刑不均衡 的现 象。而 冒充国家机关工作人员 招摇撞骗行 为的社会危害 性明显大 于普通诈骗 ，对于 社会危害性大 的

　犯罪 反而 处 以较轻 的刑罚 ，显然罚 不当其罪 ，既不利于打击犯罪 ，也 会造成 量刑不公的现象 ，因此 ，有 必要 完善当前的相关法律 制度 ，加 大对于电信诈骗的惩罚力度。口